Im Januar 2023 wurde bei der Basler Kantonalbank die zielbasierte Anlageberatung eingeführt. Der neue Prozess verfolgt den Grundsatz, dass mit Anlagen nur noch so viel Risiko eingegangen werden soll, wie für das Erreichen der Kundenziele notwendig ist. Da die zielbasierte Anlageberatung in der Schweiz noch nicht weit verbreitet ist, sollen im Rahmen der Bachelorarbeit Handlungsempfehlungen für die Basler Kantonalbank ausgearbeitet werden, mit welchen die zielbasierte Anlageberatung bei berufstätigen Frauen im Alter von 20 bis 35 Jahren möglichst erfolgreich eingesetzt werden kann.

Um die Optimierungsmöglichkeiten zu ermitteln, wurde als erstes anhand einer quantitative Online-Umfrage ein besseres Verständnis zur Zielgruppe gewonnen. Anschliessend wurden zielbasierte Anlageberatungsgespräche in Kombination mit qualitativen Interviews mit jungen, berufstätigen Frauen durchgeführt, um ihre Wahrnehmung des neuen Beratungsprozess zu analysieren. Anhand der gewonnenen Erkenntnisse wurden die Verbesserungsmöglichkeiten für die Basler Kantonalbank ausgearbeitet. Zusätzlich wurde anhand von Steuerdaten und Kundendaten der BKB das Anlagepotenzial der Zielgruppe geschätzt.

Die Ergebnisse zeigen, dass das Anlagepotenzial in der Zielgruppe langfristig hoch ist. Allerdings haben die jungen, berufstätigen Frauen tatsächlich noch ein geringes Finanzwissen und sie fühlen sich beim Treffen von Finanzentscheidungen unsicher. Durch die zielbasierte Beratung kann das Verständnis für das Investieren aufgebaut werden. Anhand des Anlageplans, welcher auf die Lebenssituation und die Ziele der Kundinnen ausgerichtet ist, können den Kundinnen ihre Optimierungsmöglichkeiten präsentiert und empfohlen werden. Zur Erfüllung der Bedürfnisse der Zielgruppe sind neben dem Prozess auch Kundenberatende notwendig, welche die Informationen einfach verständlich übermitteln können. Durch die durch die Beratung neu gewonnen Erkenntnisse sollten die Frauen aus der Zielgruppe in Zukunft mit mehr Vertrauen ihre Finanzentscheide treffen können. Die vorliegende Arbeit zeigt, dass mit der zielbasieren Anlageberatung wichtige Bedürfnisse der jungen, berufstätigen Frauen abgeholt werden können. Zukünftige Forschungen sollten untersuchen, welche Bedürfnisse die Zielgruppe an die Anlageprodukte hat, damit die passenden Produkte zur Umsetzung des Anlageplans empfohlen werden können.