Die Zusammenarbeit zwischen der Raiffeisenbank Liestal-Oberbaselbiet und ihrem strategischen Versicherungspartner besteht seit 2021. Die Erfahrungen zeigen, dass vor allem die Versicherungen von Bancassurance profitieren und die Zusammenarbeit einseitig ausfällt. Zudem besteht ein Interessenskonflikt in der Beratung von gemeinsamen Kundinnen und Kunden. Um die Neutralität und Unabhängigkeit zu wahren, engagiert sich die Raiffeisenbank Liestal-Oberbaselbiet im Broker Geschäft. Mit dem Bancassurance-Konzept wird der produktorientierte Vertrieb durch den umfassenden Beratungsansatz abgelöst.

Durch die Internet- und Literaturrecherche wird ein theoretisches Basiswissen erarbeitet. Diese Erkenntnisse werden mit einem empirischen Forschungsteil ergänzt, indem im Sinne eines quantitativen Forschungsansatzes eine Kundenbefragung durchgeführt wird. Die teilstrukturierten Interviews mit Experten aus verschiedenen Bereichen bilden den qualitativen Forschungsansatz.

Diese Bachelor-Arbeit sollte in einer frühen Projektphase im Rahmen einer Vorstudie als Hilfsmittel eingesetzt werden und dient somit der Bankleitung und dem Verwaltungsrat zur Orientierung. Das Ziel ist es, dass die Notwendigkeit des Handelns nachvollziehbar erklärt und verstanden wird. In Ergänzung soll durch die Analyse der verschiedenen Bancassurance-Modelle ein optimales Modell präsentiert werden, welches einfach umgesetzt werden kann sowie einen Mehrwert für die Kundinnen und Kunden bietet. Das Konzept Allfinanz baut auf die umfassende Beratung auf. Aus diesem Grund wird das Beratungskonzept in der Privatkundenberatung kritisch hinterfragt, um konkrete Handlungsempfehlungen zu erarbeiten, wodurch die Beratungsqualität gesteigert werden soll. Dabei wird das Versicherungskonzept der Raiffeisenbank Liestal-Oberbaselbiet analysiert und bewertet, um Optimierungsmöglichkeiten zu erkennen.