Gleichzeitig gewinnen passive Anlagen wie ETFs und Indexfonds aufgrund tiefer Kosten, hoher Transparenz und breiter Diversifikation zunehmend an Bedeutung. Vor diesem Hintergrund wird in der vorliegenden Arbeit untersucht, wie junge Anlegerinnen und Anleger im Alter von 18 bis 35 Jahren passive Anlagen und digitale Investmentlösungen wahrnehmen, welche Faktoren ihre Wahl zwischen digitalen und persönlichen Beratungsangeboten beeinflussen und welche Erwartungen sie an einen zeitgemässen Finanzdienstleister stellen.

Zur Beantwortung der Fragestellungen wurde eine systematische Literaturrecherche zu passiven Anlagestrategien, Behavioral Finance sowie digitalen Finanzdienstleistungen durchgeführt und durch eine quantitative, deskriptive Online-Umfrage unter jungen Anlegerinnen und Anlegern in der Schweiz ergänzt. Insgesamt konnten 181 auswertbare Antworten erhoben und einer Auswertung unterzogen werden.

Die Ergebnisse der Untersuchung legen nahe, dass digitale Investmentlösungen von jungen Anlegerinnen und Anlegern überwiegend positiv wahrgenommen werden. Es konnte festgestellt werden, dass sie insbesondere mit Modernität, Zeitersparnis, Flexibilität und einfacher Nutzung assoziiert werden. Gleichzeitig ist festzustellen, dass insbesondere bei grösseren Anlagebeträgen, beim Einstieg ins Investieren, bei langfristiger Finanzplanung und bei Vorsorgefragen eine persönliche Beratung von grosser Bedeutung ist. Die Verbindung von digitaler Zugänglichkeit und persönlicher Begleitung erweist sich als ein besonders attraktives Modell. Auch passive Anlagen werden meist positiv wahrgenommen. ETFs und Indexfonds werden als kostengünstig, transparent und für den langfristigen Vermögensaufbau geeignet erachtet. Die vorliegende Arbeit kommt zu dem Schluss, dass das Finanzunternehmen insbesondere dann Anschlussfähigkeit an die Erwartungen der Zielgruppe erlangt, wenn digitale Zugänglichkeit, persönliche Begleitung, transparente Gebühren und verständliche Kommunikation nachvollziehbar zusammengeführt werden. Darüber hinaus gewinnt die frühzeitige Ansprache junger Kundinnen und Kunden an Bedeutung.