Finanzierungsofferten werden im Firmenkundengeschäft einer Schweizer Kantonalbank heute mit unterschiedlichen Werkzeugen und individuellen Gestaltungsformen erstellt. Dies führt zu einem uneinheitlichen Erscheinungsbild, erhöhtem manuellem Aufwand sowie einer erhöhten Fehleranfälligkeit. Ziel der Arbeit war es, einen standardisierten Offertprozess und ein einheitliches Offertkonzept zu entwickeln, ohne die notwendige Flexibilität der Firmenkundenberaterinnen und Firmenkundenberater einzuschränken.

Als Grundlage wurden die theoretischen Konzepte des Business Process Managements, des BPM-Lifecycles sowie der Geschäftsprozessmodellierung mit BPMN erarbeitet. Anschliessend wurde der bestehende Offertprozess analysiert und modelliert. Ergänzend wurden qualitative Experteninterviews mit Firmenkundenberaterinnen und -beratern, Fachspezialisten sowie Vertretenden weiterer Schweizer Kantonalbanken durchgeführt, um Schwachstellen, Anforderungen und Best Practices zu identifizieren und in die Entwicklung des SOLL-Konzepts einzubeziehen.

Die Ergebnisse zeigen, dass sich Standardisierung und Individualisierung bei der Erstellung von Finanzierungsofferten nicht ausschliessen. Aufbauend auf den Erkenntnissen wurde ein praxisorientiertes SOLL-Konzept entwickelt, das zwei standardisierte Offertlösungen vorsieht: eine formularbasierte Offerte (IDV) sowie ein PowerPoint PitchBook. Beide Lösungen ermöglichen eine einheitlichere Erstellung von Finanzierungsofferten und lassen den Firmenkundenberaterinnen und Firmenkundenberatern gleichzeitig genügend Spielraum, um auf unterschiedliche Finanzierungsvorhaben und Kundenbedürfnisse einzugehen. Ergänzend wurden Anforderungen an den Offertprozess sowie an Aufbau, Inhalte und Erscheinungsbild moderner Finanzierungsofferten definiert. Dazu zählen standardisierte Textbausteine, klar definierte Pflicht- und Wahlinhalte sowie ein modular aufgebautes Baukastenprinzip. Die Arbeit liefert damit einen praxisnahen Lösungsansatz zur Standardisierung der Offertenerstellung im Firmenkundengeschäft und schafft eine Grundlage für eine effizientere, konsistentere und qualitativ hochwertigere Erstellung von Finanzierungsofferten.