Die Bank NWS verwaltet mehrere Milliarden im Bereich Vermögensverwaltung. Die seit 2018 definierte SAA benötigt eine Überarbeitung, um die strategischen Ziele weiterhin zu unterstützen. Ziel ist es, den aktuellen Stand der SAA zu überprüfen und eine der erste Ansprechpartnerinnen in der Vermögensverwaltung zu sein. Die SAA bildet heute eine gute Basis, sollte jedoch an neue Markttrends und sich ändernde Kundenbedürfnisse angepasst werden. Ziel dieser Arbeit ist es, die SAA der Bank NWS mit der SAA der Konkurrenzbanken zu vergleichen und daraus ableitend einen optimierten Prozess aufzuzeigen.

Das Vorgehen dieser Arbeit gliedert sich in vier Phasen. Zunächst wurde in der Literaturanalyse nach Theorien und Best Practices recherchiert. Danach wurde in der Situationsanalyse der Bank NWS der aktuelle Prozess analysiert und dokumentiert. In der empirischen Untersuchung wurden Best Practices der Konkurrenz durch Interviews erfasst und der Bank NWS vorgeschlagen. In der letzten Phase stellten die Konkurrenzbanken ihre SAA zur Verfügung, auf deren Basis eine Gap-Analyse der SAA durchgeführt wurde. Anhand der Ergebnisse wurden Handlungsempfehlungen für die neuen SAA der Bank NWS mitgegeben.

Die Ergebnisse der Bachelorarbeit zeigen, dass der SAA-Prozess der Bank NWS bereits gut aufgestellt ist. Es wird empfohlen, beim jährlichen Review vermehrt quantitative Modelle zu nutzen, um die SAA zu überprüfen und bei Bedarf Anpassungen vorzunehmen. Erfolgsversprechende Methoden aus den Interviews beinhalten den Einbezug externer Experten, die helfen könnten, Trends zu identifizieren und genauere Bewertungen durchzuführen. Zudem sollte die Bank NWS regelmässige Peer-Group-Vergleiche mit anderen Banken durchführen, um sich kontinuierlich zu verbessern und Best Practices zu übernehmen. Eine wichtige Erkenntnis aus der Gap-Analyse ist die hohe Liquiditätsquote der Bank in ihrer Anlagestrategien. Es wird empfohlen, die Quote auf 5% zu senken und verstärkt in andere Anlageklassen zu investieren. Zudem wird eine Erweiterung der Anlagestrategie um den Bereich «Fixed Income» vorgeschlagen, um das SAA-Universum zu vergrössern, wettbewerbsfähig zu bleiben und die Kundenbedürfnisse zu erfüllen. Mit diesen Ergebnissen und Vorschlägen wird die Bank NWS auch künftig eine der führenden Ansprechpartnerinnen in der NWS bleiben und ihre Marktstärke im Bereich Vermögensverwaltung weiter ausbauen.