Hypotheken werden vermehrt online angeboten, FinTech-Unternehmen verstärken durch ihre Präsenz den Konkurrenzkampf im Anlagebereich und die Kundenbedürfnisse stehen einem stetigen Wandel gegenüber. Die Lebenserwartung der Schweizerinnen und Schweizer steigt weiterhin an, die Umwandlungssätze sinken und das Tiefzinsumfeld verhindert risikolose Renditen. Die finanzielle Planung beziehungsweise Absicherung der dritten Lebensphase wird je länger je wichtiger. Doch genau diesem Kundenbedürfnis schenkte die Raiffeisenbank Wohlen bisher weniger Beachtung.

Mit der Bachelor Thesis wird der Angebotsausbau der Dienstleistung Finanzplanung bei der Raiffeisen Wohlen analysiert, wobei die Ausgangslage, das Kundenpotenzial und die Konkurrenzanalyse einen grossen Stellenwert erhalten. Erkenntnisse daraus werden ausgewertet und zur Massnahmendefinition angewendet. Dabei beinhaltet die Arbeit einen Umsetzungsplan, welcher durch persönliche Empfehlungen ergänzt wird. Durch das Studieren adäquater Fachliteratur und einer Internetrecherche wurde ein grosser Bestandteil dieser Arbeit verfasst. Weiter wurden Auswertungen erstellt und ein Interview geführt.

Aus den gewonnenen Erkenntnissen der Analysen und dem Studieren der entsprechenden Literatur wurden Rahmenbedingungen für eine erfolgreiche Implementierung der Finanzplanungsdienstleistung bei der Raiffeisenbank Wohlen definiert. Durch erfolgreiches Change Management – dem Erfolgsfaktor Kommunikation –, anforderungsgerechte Stellenbesetzung, gezielte Kundensegmentierung und -ansprache, Einhaltung der vordefinierten Kostenplanung und den groben Umsetzungsplan sollte der Ausbau des Dienstleistungsangebotes Finanzplanung erfolgreich realisiert werden. Die auftraggebende Bank steht einem immensen Potenzial gegenüber. Durch die Marktbearbeitung im Geschäftsfeld der Finanzplanungen können die Ertragsquellen zusätzlich diversifiziert, Kundenbeziehungen ausgebaut respektive gesichert und das Cross-Selling-Potenzial ausgenutzt werden. Zudem trägt die gezielte sowie konsequente Ansprache der Kundschaft zu ihrem persönlichen Nutzen bei.